Premium Banking Value | OKR & Симулятор

💰 Совокупная валовая прибыль

59.3 млрд ₽

+0% vs base

Прибыль / клиент

55.1

тыс. ₽

+0%

ЧПД

51.9

тыс. ₽ / клиент

+0%

ЧКД

3.16

тыс. ₽ / клиент

0%

⭐ NPS

47

Retention: 94.2%

📋 Инициатив

0

ROI: —

⚡ What-If Симулятор

Параметры связаны с инициативами

📊 Драйверы AUM

Клиентская база (тыс.) 1,076

8001,500

Средний AUM (млн ₽) 3.54

2.56.0

💵 Драйверы ЧПД

NIM на пассивы (%) 1.47

0.8%2.5%

💳 Драйверы ЧКД

Вовлечение в инвестиции (%) 28.2

20%60% (лидер)

Fee rate инвестиций (%) 0.38

0.2%1.0%

Страховые комиссии (тыс.₽) 2.50

1.010.0

⭐ Лояльность и NPS

Затраты на лояльность (тыс.₽) 3.16

1.08.0

📈 NPS (расчётный) 47

Retention

94.2%

Referral rate

+2.4%

🌳 Дерево создания стоимости

💰 Совокупная прибыль

59.3млрд ₽

base

=

👥 Клиентов

1.076млн

base

×

Прибыль / клиент

55.1тыс.₽

base

=

ЧПД (Net Interest)

51.9тыс.₽

+

ЧКД (Net Fee)

3.16тыс.₽

=

AUM

3.54млн₽

×

NIM

1.47%

Комиссии

3.82тыс.₽

+

Прочие−Лоял

-0.66тыс.₽

📈 Активные рычаги роста

📈 Рост ЧКД

Загрузка...

💰 Рост ЧПД

Загрузка...

❤️ NPS / Retention

Загрузка...

🔭 Vision (Видение)

🚀 Mission (Миссия)

1

📅 Горизонт:

📊 KEY RESULTS (ИЗМЕРИМЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ)

🔗 СВЯЗАННЫЕ ИНИЦИАТИВЫ

💾 Сохранение и экспорт

📊 Торнадо-диаграмма

Клиентская база

−10%

+10%

NIM (процентная маржа)

−9.4%

+9.4%

Средний AUM

−8.7%

+8.7%

NPS → Retention

−5.2%

+5.2%

Вовлечение в инвестиции

−0.7%

+0.7%

Fee rate инвестиций

−0.7%

+0.7%

−10%−5%0+5%+10%

💡 Ключевые выводы

#1 SCALE DRIVER

Клиентская база

Линейно влияет на общую прибыль. +10% клиентов = +10% совокупной прибыли.

Эластичность1.00

#2 MARGIN DRIVER

NIM (процентная маржа)

Главный рычаг доходности на клиента в среде высоких ставок.

Эластичность0.94

⚠️ NPS EFFECT
Лояльность → NPS → Retention
Затраты на лояльность повышают NPS, который влияет на retention и referral.
ROI лояльности+5.2% прибыли

⏳ 0 ожидают модерации

🔄 Real-time обновления

📭

Подключение к Firebase...

📊 Ключевые метрики конкурентов (Premium Banking 1H2025)

Банк	Клиенты (тыс.)	AUM (млрд ₽)	Ср.AUM (млн ₽)	Валовая прибыль (тыс.₽)	ЧПД (тыс.₽)	ЧКД (тыс.₽)	% Инвест.
ВТБ Привилегия	1,076	3,811	3.54	55.1	51.9	3.16	28.2%
Сбер Первый	890	4,200	4.72	78.5	52.1	26.4	42%
Альфа Private	320	1,890	5.91	92.3	48.7	43.6	51%
Тинькофф Private	185	1,120	6.05	292.5	234.0	58.5	68%
Газпромбанк Premium	245	980	4.00	48.2	42.1	6.1	25%
Райффайзен Premium	180	720	4.00	65.4	38.2	27.2	45%
Среднее по пулу	-	-	4.87	54.5	44.7	9.77	38%

🔴

Критический GAP: ЧКД

ВТБ генерирует 3.16 тыс.₽ комиссионного дохода vs 9.77 тыс.₽ в среднем по пулу (−68%) и 58.5 тыс.₽ у лидера (−95%)

🟡

Низкое вовлечение в инвестиции

Только 28.2% клиентов используют инвестиционные продукты vs 38% в среднем и 68% у лидера

🟢

Сильная позиция по ЧПД

Процентный доход 51.9 тыс.₽ на 16% выше среднего по пулу (44.7 тыс.₽)

💡

Потенциал роста ЧКД

При достижении уровня пула: +7.1 млрд ₽/год. При достижении уровня лидера: +59.5 млрд ₽/год

🎯 Позиционирование по ключевым факторам

📱 Digital Experience 3/6

Мобильное приложение требует модернизации

💎 Продуктовая линейка 4/6

Ограниченный выбор инвестпродуктов

👥 Персональный сервис 2/6

Сильная сеть менеджеров

🎁 Программа лояльности 2/6

Конкурентный кэшбэк и привилегии

📈 Инвестиции 5/6

Ключевая зона для улучшения

🏦 Бренд и доверие 1/6

Государственный статус, надёжность